股票资产配置

在查看了我的总资产配置后,我决定再钻一点,看看我的股票投资配置。

去年表现不佳后,我意识到我的股票配置几乎完全以大盘股为股,这是我的净资产与标准普尔500指数相比表现不佳的一个原因。

虽然我不是一个顽固的资产配置迷,但我认识到,通过在不同的领域拥有至少一点资金来获得一些多样化的好处。自今年年初以来,我已经做了几件事,开始改变我的股票组合:1)
我卖了我的贝尔苏特持有的,并移动收益到先锋的扩展市场指数ETF。
2) 我在我的401(k)中将一些钱转移到国际和小型共同基金中。我还把大部分捐款都改成了投资国际共同基金。

哇 – 还是不漂亮你只能想象去年年底有多糟。我会感到很舒服,约30-50%的股票投资大盘股。我担心的是缺乏对国际和小盘股的风险敞口。

孤立地观察,我的401(k)的资产配置看起来很棒,但是当你看我所有的股票投资时,它仍然相当偏斜。由于我的大部分应税资金都投资于派息大盘股,这意味着我需要在我的401(k)中过度投资于国际和小盘股。我仍然需要为此努力。

在这一点上,我的计划是仍然增加我的401(k)国际股票的风险敞口。我将继续将我的新401(k)捐款的大部分投入这些领域。